Programa de Planificación Financiera
Un recorrido completo de 9 meses que te llevará desde los conceptos básicos hasta las estrategias más avanzadas de planificación financiera personal y familiar
Ruta de Aprendizaje Progresiva
Nuestro programa está diseñado como una progresión natural de conocimientos, donde cada módulo construye sobre el anterior para crear una base sólida de competencias financieras. La experiencia nos ha enseñado que el aprendizaje efectivo requiere tiempo para asimilar conceptos complejos.
Fundamentos Financieros
Los primeros cuatro meses establecen las bases conceptuales. Comenzamos con presupuestos personales y avanzamos hacia análisis de flujos de efectivo más complejos.
- Elaboración de presupuestos familiares detallados
- Análisis de patrones de gasto e ingresos
- Conceptos básicos de ahorro e interés compuesto
- Evaluación de deudas y estrategias de reducción
Planificación e Inversiones
La fase intermedia se centra en objetivos a largo plazo. Aquí es donde muchos estudiantes experimentan ese momento de claridad sobre sus metas financieras reales.
- Definición de objetivos financieros temporalizados
- Introducción a productos de inversión
- Diversificación de carteras según perfil de riesgo
- Planificación para la jubilación
Estrategias Avanzadas
Los últimos módulos abordan situaciones complejas y optimización fiscal. Es la parte más desafiante pero también la más gratificante del programa.
- Optimización fiscal en inversiones
- Planificación sucesoria básica
- Gestión de patrimonio familiar
- Casos prácticos y simulaciones
Metodología Práctica y Personalizada
Cada sesión combina teoría con casos reales. Trabajamos con situaciones que nuestros estudiantes viven día a día - desde la compra de una vivienda hasta la planificación de la educación de los hijos.
Las clases presenciales se alternan con talleres online, permitiendo flexibilidad sin perder el componente humano que consideramos esencial. Porque al final, las finanzas personales son exactamente eso - muy personales.
Casos Reales
Análisis de situaciones financieras reales y actuales del mercado español
Objetivos Personales
Cada estudiante desarrolla su plan financiero personal durante el curso
Seguimiento Continuo
Evaluaciones periódicas para medir el progreso y ajustar estrategias
Mentoring Grupal
Sesiones de grupo donde se comparten experiencias y desafíos
Evaristo Montemayor
Director de Programa
Veinte años en banca privada le han enseñado que cada familia tiene necesidades únicas. Su enfoque práctico convierte conceptos complejos en decisiones cotidianas.
Remedios Villaespesa
Especialista en Inversiones
Ex-analista de fondos de inversión, ahora se dedica a enseñar cómo las personas normales pueden construir patrimonios sólidos sin productos complicados.